Banks - Diversified · NYSE
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JPMorgan Chase & Co. 의 PER 가치평가를 실행하세요. 이익 데이터가 자동 입력되며, 목표 PER을 조정해 즉시 적정주가를 산출합니다.
JPMorgan Chase & Co. operates as a financial services company worldwide. It operates through four segments: Consumer & Community Banking (CCB), Corporate & Investment Bank (CIB), Commercial Banking (CB), and Asset & Wealth Management (AWM). The CCB segment offers s deposit, investment and lending products, payments, and services to consumers; lending, deposit, and cash management and payment solutions to small businesses; mortgage origination and servicing activities; residential mortgages and home equity loans; and credit card, auto loan, and leasing services. The CIB segment provides investment banking products and services, including corporate strategy and structure advisory, and equity and debt markets capital-raising services, as well as loan origination and syndication; payments and cross-border financing; and cash and derivative instruments, risk management solutions, prime brokerage, and research. This segment also offers securities services, including custody, fund accounting and administration, and securities lending products for asset managers, insurance companies, and public and private investment funds. The CB segment provides financial solutions, including lending, payments, investment banking, and asset management to small business, large and midsized companies, local governments, and nonprofit clients; and commercial real estate banking services to investors, developers, and owners of multifamily, office, retail, industrial, and affordable housing properties. The AWM segment offers multi-asset investment management solutions in equities, fixed income, alternatives, and money market funds to institutional clients and retail investors; and retirement products and services, brokerage, custody, trusts and estates, loans, mortgages, deposits, and investment management products. The company also provides ATM, online and mobile, and telephone banking services. JPMorgan Chase & Co. was founded in 1799 and is headquartered in New York, New York.
이익수익률
7.10%
ROE (TTM)
16.3%
직전 12개월 데이터 기준, JPM 의 EPS는 N/A, PER은 N/A. 이는 PER 방식으로 주식을 평가할 때의 핵심 입력값입니다.
JPM 의 TTM PER은 투자자가 JPMorgan Chase & Co. 의 이익 1달러에 대해 지불하는 가격을 나타냅니다. 이 지표는 Banks - Diversified 동종업체 및 회사 자체의 과거 범위와 비교할 때 가장 의미가 있습니다.
JPM 의 고평가 여부는 PER을 Banks - Diversified 동종업체, 과거 평균, 성장 기대치와 비교하여 결정됩니다. 업종 평균을 상회하는 PER은 고평가를 시사할 수 있지만, 고성장 기업은 종종 프리미엄 멀티플을 정당화합니다. 더 완전한 그림을 위해 PER 분석과 DCF 모델을 결합하는 것을 권장합니다.
JPMorgan Chase & Co. 의 PER 평가 절차: (1) 현재 PER을 Banks - Diversified 중앙값과 비교하여 상대적 가격을 평가, (2) PEG 비율을 확인하여 성장 기대치를 조정, (3) 5년 PER 범위를 검토하여 주식이 역사적으로 어디에 있는지 파악, (4) 예상 PER에 예상 EPS를 곱하여 적정주가를 추정. 이 상대적 접근법은 DCF의 절대 가치평가를 보완합니다.
PEG 비율은 PER을 예상 이익 성장률로 나누어 성장 조정 가치평가 지표를 제공합니다. PEG가 1.0 미만이면 성장 대비 저평가를 시사할 수 있고, 2.0 초과이면 고평가를 시사할 수 있습니다. PEG는 안정적이고 예측 가능한 이익 성장을 가진 기업에 가장 신뢰할 수 있습니다.
PER은 JPM 이 Banks - Diversified 동종업체 대비 어떻게 가격이 책정되었는지에 대한 빠른 상대적 판독을 제공합니다. DCF는 예상 잉여현금흐름에 기반한 절대 가치를 제공합니다. JPM 의 경우 강력한 ROE 16.3% 를 가지고 있어 두 방법 모두 사용할 가치가 있습니다 — 시장 대비 점검을 위한 PER, 펀더멘털이 가격을 정당화하는지 스트레스 테스트를 위한 DCF. 각 방법에는 맹점이 있습니다: PER은 자본 구조와 현금흐름 품질을 무시하고, DCF는 성장률과 할인율 가정에 민감합니다.
