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Bank of America Corporation (BAC) 주식 가치평가 — PER 분석

Banks - Diversified · NYSE

현재 주가

$61.69

PER (TTM)

14.0x

내재가치

$69.97

안전마진 +11.8%

AI 해자 및 리스크 분석

AI 생성 · 참고용BAC

경쟁 해자

↑브랜드 인지도

뱅크 오브 아메리카는 강력한 브랜드 인지도를 바탕으로 고객 신뢰를 구축하며, 이는 신규 고객 유치 및 기존 고객 유지에 유리하게 작용합니다.

↑규모의 경제

방대한 고객 기반과 자산 규모는 운영 효율성을 높이고 비용 절감을 가능하게 하여 경쟁 우위를 확보합니다.

↑데이터 및 기술

축적된 고객 데이터와 첨단 기술 투자는 개인화된 금융 서비스 제공 및 리스크 관리를 강화하는 데 기여합니다.

투자 리스크

↓금리 변동

금리 변동은 은행의 순이자 마진에 직접적인 영향을 미치며, 예상치 못한 금리 변화는 수익성에 부정적인 결과를 초래할 수 있습니다.

↓경제 침체

경기 침체 시 대출 부실 증가, 거래량 감소 등으로 인해 은행의 전반적인 재무 건전성이 악화될 위험이 있습니다.

↓사이버 보안

대규모 고객 데이터를 보유하고 있어 사이버 공격의 표적이 되기 쉬우며, 보안 사고 발생 시 막대한 금전적 손실과 신뢰도 하락을 초래할 수 있습니다.

전체 평가 실행 →이 종목 추적하기

기본 시나리오

BAC 기본 시나리오 PER 가치평가

BAC의 기본 시나리오 PER 가치평가는 주당 공정가치를 약 $69.97로 추정하며, 현재 주가는 $61.69입니다. 이 모델은 연간 이익 성장률 5.2%, 목표 PER 멀티플 13.1x, 할인율 10%를 가정합니다.

내재가치

$69.97

안전마진

+11.8%

기대 연수익률

+2.6%

기본 시나리오 가정: 연간 이익 성장률 5.2%, 목표 PER 13.1x, 할인율 10%, 5년 예측. 2026-08-21 기준 데이터.

이 기본 시나리오는 기본 가정을 사용하며 투자 자문이 아닙니다. 목표 PER이나 이익 성장률이 바뀌면 공정가치는 크게 달라집니다. 계산기를 열어 직접 가정을 설정하고 전체 민감도 범위를 확인하세요.

BAC PER 가치평가 맞춤 설정

목표 PER, 이익 성장률, 할인율을 조정하여 Bank of America Corporation의 공정가치와 안전마진이 어떻게 변하는지 확인하세요.

BAC PER 계산기 열기

또는 BAC DCF 가치평가 보기 →

회사 개요

Operating globally through its various subsidiaries, Bank of America Corporation offers a comprehensive range of banking and financial products and services. Its extensive clientele includes individual consumers, small and mid-market businesses, institutional investors, large corporations, and government bodies worldwide. The Consumer Banking division provides diverse options such as traditional and money market savings accounts, certificates of deposit, individual retirement accounts (IRAs), and both interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts, in addition to investment products. This segment also issues credit and debit cards, originates residential mortgages and home equity loans, and offers direct and indirect financing for needs like automotive purchases, recreational vehicles, and personal loans. Within its Global Wealth & Investment Management segment, the company delivers investment management, brokerage, banking, and trust and retirement solutions. It also crafts tailored wealth management strategies, including specialized asset management services. The Global Banking segment furnishes a broad spectrum of lending products, including commercial loans, leases, commitment facilities, trade finance, and both commercial real estate and asset-based lending. Furthermore, it provides treasury solutions such as cash management, foreign exchange, short-term investment options, and merchant services, alongside working capital management guidance. This segment also engages in debt and equity underwriting, distribution, and advisory services related to mergers and acquisitions. Through its Global Markets segment, Bank of America performs market-making activities, offers financing, and provides securities clearing, settlement, and custody services. It also devises risk management products employing interest rate, equity, credit, currency, and commodity derivatives, as well as foreign exchange, fixed-income, and mortgage-related instruments. As of December 31, 2021, the corporation served approximately 67 million consumer and small business clients. Its widespread infrastructure comprised around 4,200 retail financial centers and approximately 16,000 ATMs, supplemented by digital banking platforms utilized by roughly 41 million active users. Founded in 1784, Bank of America is headquartered in Charlotte, North Carolina.

재무 지표 — BAC PER 가치평가 데이터

PER (TTM)

14.0x

PEG 비율

0.51

이익수익률

7.63%

ROE (TTM)

11.1%

Revenue/Share (TTM)

$27.29

배당수익률

1.82%

Debt/Equity

2.43x

자주 묻는 질문

BAC 의 PER은 얼마입니까?

BAC 의 TTM PER은 투자자가 Bank of America Corporation 의 이익 1달러에 대해 지불하는 가격을 나타냅니다. 이 지표는 Banks - Diversified 동종업체 및 회사 자체의 과거 범위와 비교할 때 가장 의미가 있습니다.

PER 기준으로 BAC 은 고평가되었습니까?

BAC 의 PER 14.0x와 PEG 비율 0.51 을 결합하면 성장 조정 관점을 제공합니다. PEG가 1.0 미만이라는 것은 이익 성장률 대비 PER이 낮다는 의미입니다. PER 기반 가치평가는 수익이 안정적인 성숙 기업에 가장 적합하며, 고성장 또는 경기 순환형 Banks - Diversified 의 경우 DCF 분석이 더 적합할 수 있습니다.

PER로 BAC 주식을 어떻게 평가하나요?

Bank of America Corporation 의 PER 평가 절차: (1) 현재 PER (14.0x)을 Banks - Diversified 중앙값과 비교하여 상대적 가격을 평가, (2) PEG 비율 (0.51)을 확인하여 성장 기대치를 조정, (3) 5년 PER 범위를 검토하여 주식이 역사적으로 어디에 있는지 파악, (4) 예상 PER에 예상 EPS를 곱하여 공정가치를 추정. 이 상대적 접근법은 DCF의 절대 가치평가를 보완합니다.

BAC 의 PEG 비율은 얼마입니까?

BAC 의 PEG 비율은 0.51 로, PER (14.0x) 을 예상 이익 성장률로 나누어 계산합니다. PEG가 1.0 미만이라는 것은 예상 이익 성장률 대비 PER이 낮다는 의미입니다. PEG의 정확도는 성장 추정치의 신뢰성에 따라 달라집니다.

BAC 주식 가치평가에 PER을 사용해야 하나요, DCF를 사용해야 하나요?

PER은 BAC 이 Banks - Diversified 동종업체 대비 어떻게 가격이 책정되었는지에 대한 빠른 상대적 판독을 제공합니다. DCF는 예상 잉여현금흐름에 기반한 절대 가치를 제공합니다. 가장 신뢰할 수 있는 가치평가를 위해 PER을 빠른 비교 가능성 스크리닝으로, DCF를 더 깊은 펀더멘털 분석에 사용하세요. 각 방법에는 맹점이 있습니다: PER은 자본 구조와 현금흐름 품질을 무시하고, DCF는 성장률과 할인율 가정에 민감합니다.

더 알아보기

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