Mastercard Incorporated（MA）공정가치 및 PER 분석

Financial - Credit Services · NYSE

현재 주가

$580.63

PER (TTM)

31.9x

내재가치

$856.09

안전마진 +32.2%

Mastercard Incorporated의 공정가치는 얼마입니까?

2026-08-21 기준, Mastercard Incorporated（MA）의 주당순이익 $18.43에 31.5x의 이익 멀티플을 적용하면 주당 공정가치 추정치는 약 $856.09이며, 현재 주가는 $580.63입니다.

이익 멀티플 기반 공정가치는 선택하는 멀티플에 민감합니다. 민감도 그리드 전반에서 추정치는 $722.65에서 $1,006.6까지 분포합니다. 이는 이익에 연동된 상대적 추정치이며 확정된 사실이 아닙니다. 현금흐름 기반 관점은 DCF 페이지의 내재가치 추정치를 참고하세요.

PER 모델의 작동 방식 · PER 모드로 다시 계산 · MA 내재가치 (DCF 관점)

Mastercard Incorporated（MA）은 고평가되었습니까?

$580.63에서 MA은 PER 기반 공정가치 추정치를 큰 폭으로 밑돌며 거래되고 있습니다. 이 모델에 따르면 이익 창출력 대비 주가가 저렴해 보이지만, 과도하게 해석하기 전에 이익이 지속 가능한지 확인하세요.

평가: Charlie Wang(전직 감사인)

AI 해자 및 리스크 분석

AI 생성 · 참고용MA

경쟁 해자

↑결제망

Mastercard는 전 세계 수백만 개의 판매자와 소비자를 연결하는 강력한 결제 네트워크를 보유하고 있습니다. 이는 높은 전환 비용과 네트워크 효과를 창출합니다.

↑브랜드 충성도

Mastercard는 신뢰성과 보안의 상징으로 인식되어 소비자 및 기업 모두에게 강력한 브랜드 충성도를 구축했습니다. 이는 경쟁사 대비 우위를 제공합니다.

↑데이터 규모

방대한 거래 데이터를 통해 Mastercard는 사기 탐지 및 분석에서 경쟁 우위를 확보합니다. 이는 서비스 개선과 새로운 기회 창출에 기여합니다.

투자 리스크

↓경쟁 심화

Visa와 같은 기존 경쟁사뿐만 아니라 새로운 핀테크 기업들의 진입으로 인해 경쟁이 더욱 치열해지고 있습니다. 이는 가격 경쟁 및 혁신 압력을 가중시킬 수 있습니다.

↓거시 경제 변동

글로벌 경기 침체나 인플레이션은 소비자 지출 감소로 이어져 Mastercard의 거래량에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이는 수익 성장에 직접적인 타격을 줄 수 있습니다.

↓기술 변화

빠르게 발전하는 기술 환경에서 뒤처질 경우, Mastercard의 경쟁력이 약화될 수 있습니다. 새로운 기술에 대한 지속적인 투자와 적응이 필수적입니다.

전체 평가 실행 →이 종목 추적하기

기본 시나리오

MA 기본 시나리오 PER 가치평가

내재가치

$856.09

안전마진

+32.2%

기대 연수익률

+8.1%

기본 시나리오 가정: 연간 이익 성장률 15.7%, 목표 PER 31.5x, 할인율 10%, 5년 예측. 2026-08-21 기준 데이터.

이 기본 시나리오는 기본 가정을 사용하며 투자 자문이 아닙니다. 목표 PER이나 이익 성장률이 바뀌면 공정가치는 크게 달라집니다. 계산기를 열어 직접 가정을 설정하고 전체 민감도 범위를 확인하세요.

MA PER 가치평가 맞춤 설정

목표 PER, 이익 성장률, 할인율을 조정하여 Mastercard Incorporated의 공정가치와 안전마진이 어떻게 변하는지 확인하세요.

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또는 MA DCF 가치평가 보기 →

회사 개요

Mastercard Incorporated is a global technology firm specializing in providing transaction processing and a wide array of payment solutions, operating across the United States and internationally. Its core business centers on enabling the entire payment transaction lifecycle – including authorization, clearing, and settlement – alongside offering a spectrum of complementary payment services. The company provides a comprehensive suite of integrated products and value-added services to a diverse clientele, which includes individual account holders, merchants, financial institutions, businesses, governments, and other organizations. These offerings span programs enabling deferred payment credit, prepaid card management services, commercial credit and debit solutions, and tools for accessing funds in deposit and other accounts. Additionally, Mastercard offers advanced cyber and intelligence solutions designed to secure transactions for all participants, and provides proprietary insights derived from the responsible utilization of consumer and merchant data. For online merchants, its specialized offerings encompass analytics, experimental "test and learn" platforms, consulting, managed services, loyalty programs, payment processing, and secure gateway technologies. The company also operates open banking and digital identity platforms. Its prominent payment solutions are delivered under the MasterCard, Maestro, and Cirrus brands. Established in 1966, Mastercard Incorporated is headquartered in Purchase, New York.

재무 지표 — MA PER 가치평가 데이터

PER (TTM)

31.9x

PEG 비율

1.41

이익수익률

3.17%

ROE (TTM)

232.5%

Revenue/Share (TTM)

$39.78

배당수익률

0.58%

Debt/Equity

4.39x

자주 묻는 질문

MA 의 PER은 얼마입니까?

MA 의 TTM PER은 투자자가 Mastercard Incorporated 의 이익 1달러에 대해 지불하는 가격을 나타냅니다. 이 지표는 Financial - Credit Services 동종업체 및 회사 자체의 과거 범위와 비교할 때 가장 의미가 있습니다.

PER 기준으로 MA 은 고평가되었습니까?

MA 의 PER 31.9x와 PEG 비율 1.41 을 결합하면 성장 조정 관점을 제공합니다. PEG가 1.0 근처라는 것은 PER이 이익 성장률과 대체로 일치한다는 의미입니다. PER 기반 가치평가는 수익이 안정적인 성숙 기업에 가장 적합하며, 고성장 또는 경기 순환형 Financial - Credit Services 의 경우 DCF 분석이 더 적합할 수 있습니다.

PER로 MA 주식을 어떻게 평가하나요?

Mastercard Incorporated 의 PER 평가 절차: (1) 현재 PER (31.9x)을 Financial - Credit Services 중앙값과 비교하여 상대적 가격을 평가, (2) PEG 비율 (1.41)을 확인하여 성장 기대치를 조정, (3) 5년 PER 범위를 검토하여 주식이 역사적으로 어디에 있는지 파악, (4) 예상 PER에 예상 EPS를 곱하여 공정가치를 추정. 이 상대적 접근법은 DCF의 절대 가치평가를 보완합니다.

MA 의 PEG 비율은 얼마입니까?

MA 의 PEG 비율은 1.41 로, PER (31.9x) 을 예상 이익 성장률로 나누어 계산합니다. PEG가 1.0 근처라는 것은 PER이 예상 이익 성장률과 대체로 일치한다는 의미입니다. PEG의 정확도는 성장 추정치의 신뢰성에 따라 달라집니다.

MA 주식 가치평가에 PER을 사용해야 하나요, DCF를 사용해야 하나요?

PER은 MA 이 Financial - Credit Services 동종업체 대비 어떻게 가격이 책정되었는지에 대한 빠른 상대적 판독을 제공합니다. DCF는 예상 잉여현금흐름에 기반한 절대 가치를 제공합니다. MA 의 경우 강력한 ROE 232.5% 를 가지고 있어 두 방법 모두 사용할 가치가 있습니다 — 시장 대비 점검을 위한 PER, 펀더멘털이 가격을 정당화하는지 스트레스 테스트를 위한 DCF. 각 방법에는 맹점이 있습니다: PER은 자본 구조와 현금흐름 품질을 무시하고, DCF는 성장률과 할인율 가정에 민감합니다.

더 알아보기

MA DCF 가치평가 보기 → — 할인현금흐름 분석을 통한 내재가치
PER 방법론 — PER 주식 가치평가 단계별 가이드
DCF 방법론 — 할인현금흐름 분석 가이드
PER — 주가수익비율의 이해
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