Schätzen Sie den inneren Wert jeder US-Aktie

Der innere Wert ist das, was ein Unternehmen tatsächlich wert ist, unabhängig vom Marktpreis. Die häufigste Methode zur Schätzung ist der Discounted Cashflow: zukünftige freie Cashflows prognostizieren und mit der geforderten Rendite abzinsen. MiniValuator bietet zudem eine KGV-Analyse für den fairen Wert auf Gewinnbasis.

Es ist für Privatanleger, Finanzanalysten und Studierende gemacht, die professionelle DCF- und KGV-Analysen ohne komplexe Excel-Modelle wünschen. Wenn Sie Value-Investing praktizieren oder den inneren Wert einer Aktie vor dem Handeln einschätzen möchten, ist dieses Tool für Sie konzipiert.

Die Daten stammen von Financial Modeling Prep und Analystenschätzungen zum Umsatz und umfassen aktuellen Kurs, FCF je Aktie, Wachstumsraten und Exit-Multiple. Sie können jedes Feld jederzeit überschreiben, und alle DCF-Berechnungen laufen lokal in Ihrem Browser. Für die KGV-Methode werden EPS und aktuelles KGV genauso automatisch ausgefüllt.

Die Sensitivitäts-Heatmap stellt den inneren Wert je Aktie über ein Raster aus Wachstumsraten und Exit-Multiples (oder langfristigen Wachstumsraten) dar. Jede Zelle zeigt den impliziten Wert je Aktie für diese Eingabekombination: Grün zeigt an, dass die Aktie in diesem Szenario unterbewertet wirkt, Rot, dass sie überbewertet wirkt.

Die Bewertungskarte wird als PNG (1080×1080px) exportiert, optimiert für Social-Media-Posts, das Einbetten in Berichte oder den Versand über Messaging-Apps. Die Karte enthält Ihre zentralen DCF-Bewertungseingaben, den inneren Wert, die Sicherheitsmarge und ein Thumbnail der Sensitivitäts-Heatmap.

Ja. Sie können vor der Registrierung kostenlos eine Bewertung durchführen, ohne Kreditkarte. Danach können Sie mit einem kostenlosen Konto Ihren Verlauf speichern, die KI-Burggraben-Analyse nutzen und mehr Aktien bewerten.

DCF kann nützlich sein, aber die Genauigkeit hängt stark von Ihren Annahmen ab, nicht von der Mathematik. Die Auto-Fill-Funktion zieht Analystenkonsens-Schätzungen von Financial Modeling Prep für einen soliden Ausgangspunkt, und die Sensitivitäts-Heatmap zeigt, wie stark sich Ihre Schlussfolgerung mit diesen variierenden Annahmen verändert. Verstehen Sie das Ergebnis als Spanne, nicht als einzelnen exakten Wert.

Die KI-Analyse liefert drei Wettbewerbs-Burggraben-Faktoren, die das Geschäft des Unternehmens schützen, und drei zentrale Risikofaktoren, die Ihre Investmentthese beeinflussen könnten. Sie ergänzt Ihre quantitative Arbeit um eine qualitative Perspektive, sodass Sie neben der Bewertung auch abwägen können, was die Zahlen übersehen könnten.

Jede Aktienbewertung, die Sie abschließen, wird in Ihrem Konto gespeichert, inklusive Ticker, Methode (DCF oder KGV), Ihren Eingabe-Annahmen und dem inneren Wert. Sie können jede historische Bewertung innerhalb von 7 Tagen ohne Credit-Kosten erneut ausführen — Ihre ursprünglichen Annahmen sind vorausgefüllt. Verfolgen Sie, wie sich Ihre Bewertungsthese entwickelt, sobald Unternehmen neue Quartalszahlen melden.

Mini Score ist eine zusammengesetzte Einstufung von 0 bis 100, die KI-gestützte Burggraben-Analyse (60 % Gewichtung) mit der Sicherheitsmarge Ihrer Bewertung (40 % Gewichtung) kombiniert. Ein Score von 80+ bedeutet ein Unternehmen mit starkem Burggraben zu einem attraktiven Preis. Qualität zuerst, daher kann eine günstige Aktie mit schwachem Burggraben nicht hoch scoren. Die Formel ist vollständig transparent und Ihre Annahmen beeinflussen das Ergebnis direkt.