Calculadora de Valor Intrínseco
Calculadora gratuita de valor intrínseco com análise por DCF e P/L, mapa de calor de sensibilidade e card de compartilhamento em um clique
Referência: Estáveis 10–15× · Crescimento 15–25× · Alto crescimento 25–40×
Referência: Agressiva 8% · Média S&P 500 10% · Conservadora 12%
Apenas para fins educacionais. Não é recomendação de investimento.
Referência: Estáveis 10–15× · Crescimento 15–25× · Alto crescimento 25–40×
Referência: Agressiva 8% · Média S&P 500 10% · Conservadora 12%
Apenas para fins educacionais. Não é recomendação de investimento.
Como Funciona a Calculadora de Valor Intrínseco
Informe um Ticker
Digite qualquer símbolo de ação americana para começar. O fluxo de caixa livre e o preço mais recentes são preenchidos automaticamente.
Ajuste as Premissas
Defina taxas de crescimento, taxa de desconto e método do valor terminal para refletir sua tese de investimento.
Revise o Preço Justo
Veja instantaneamente o valor intrínseco por ação, a margem de segurança e o retorno anual implícito.
Explore a Sensibilidade
O mapa de calor mostra como o valor intrínseco muda em combinações de taxa de crescimento e premissa de valor terminal, mantendo a taxa de desconto fixa.
Exemplo Resolvido: do Fluxo de Caixa Livre ao Preço Justo
Considere uma ação hipotética que gera $10.00 de fluxo de caixa livre por ação. Suponha que o fluxo de caixa cresça 8% ao ano nos próximos 5 anos, que o valor terminal use um múltiplo de saída de 15x e que a taxa de desconto fique no padrão da calculadora, 10%. O fluxo de caixa livre projetado sobe de $10.80 por ação no ano 1 para $14.69 no ano 5.
Descontando cada um dos 5 fluxos projetados a 10%, obtém-se $47.34 de valor presente por ação. O valor terminal, 15 vezes o fluxo de caixa do ano 5, descontado à mesma taxa, vale $136.85. Somando as duas partes, $47.34 + $136.85, o preço justo estimado é de $184.19 por ação. A um preço de mercado de $150.00, a margem de segurança é de 18.56%, ou seja, o preço está 18.56% abaixo da estimativa.
Todos os números deste exemplo são hipotéticos e foram escolhidos para facilitar a conferência do cálculo. Não são dados de nenhuma empresa real nem constituem recomendação de investimento. Para fazer o mesmo cálculo com dados ao vivo, digite um ticker na calculadora acima.
Exemplos Reais de Valuation
Veja exemplos de valor intrínseco para ações americanas populares. Clique em um card para ver a análise completa.
Como Usar o Resultado do Seu Valor Intrínseco
A ação parece significativamente subavaliada. Uma margem de segurança tão ampla reduz o risco de queda na sua valuation.
O que é Margem de Segurança? →A ação está sendo negociada perto do preço justo. Avalie a qualidade das suas premissas e se a empresa tem um moat competitivo durável antes de finalizar sua valuation.
O que é Preço Justo? →O preço atual excede nossa estimativa de valor intrínseco por uma margem larga. Isso não significa que a ação vai cair, mas o retorno esperado é menor a este preço.
O que é Fluxo de Caixa Livre? →Perguntas Frequentes
Dúvidas comuns sobre a calculadora de valor intrínseco.
Uma calculadora de valor intrínseco estima quanto uma ação realmente vale usando o método do Fluxo de Caixa Descontado (DCF), projetando fluxos de caixa livres futuros e descontando-os a valor presente. Ajuda os investidores a determinar se uma ação está super ou subavaliada em relação ao preço atual de mercado. O MiniValuator também oferece uma calculadora P/L para uma visão baseada em lucros.
A precisão da valuation depende da qualidade das suas premissas, especialmente da taxa de crescimento e da taxa de desconto. Pequenas mudanças podem impactar bastante o resultado, e por isso nossa ferramenta inclui um mapa de calor de sensibilidade. A valuation por DCF é melhor usada como faixa de valores do que como alvo preciso.
A maioria dos investidores usa entre 8% e 12%, representando o retorno mínimo exigido. Uma abordagem comum é usar o Custo Médio Ponderado de Capital (WACC). Empresas mais arriscadas exigem taxas de desconto mais altas. Sua escolha de taxa de desconto é uma das entradas mais sensíveis em qualquer valuation. No MiniValuator você define uma única taxa de desconto que pode editar diretamente; o padrão é 10%.
Margem de segurança é a diferença percentual entre o preço justo de uma ação e seu preço de mercado. Por exemplo, se o preço justo é $100 e a ação está a $70, a margem de segurança é 30%. Benjamin Graham, o pai do investimento em valor, recomendava comprar apenas com margem de segurança significativa. Isso segue sendo um princípio central de um investimento sólido.
Sim. Toda nova conta recebe 30 créditos grátis. Cada valuation custa 10 créditos, ou seja, 3 valuations completas. A busca é gratuita e reabrir uma ação vista nos últimos 7 dias não custa nada. Você também pode inserir todas as entradas manualmente sem gastar créditos. Quando precisar de mais, os pacotes de créditos de compra única começam em $4.99. Sem assinaturas.
Valor intrínseco é uma estimativa de quanto uma empresa realmente vale com base no caixa que ela pode gerar, independentemente do preço de mercado atual. Leia a definição completa no nosso glossário.
Valor intrínseco geralmente se refere a uma estimativa baseada em DCF do valor de uma empresa a partir dos seus fluxos de caixa futuros, enquanto valor justo costuma se referir a estimativas por múltiplos, como comparações de P/L. Esta calculadora oferece os dois métodos.
Saiba mais: O que é valor intrínseco? · Valor intrínseco vs valor justo