Estime o valor intrínseco de qualquer ação dos EUA

Valor intrínseco é quanto um negócio realmente vale, independentemente do preço de mercado. O método mais comum para estimá-lo é o Fluxo de Caixa Descontado: projetar o fluxo de caixa livre futuro e descontá-lo à sua taxa de retorno exigida. O MiniValuator também oferece análise de P/L para um valor justo baseado em lucros.

A calculadora do MiniValuator é feita para investidores pessoa física, analistas financeiros e estudantes que querem análise DCF e P/L profissional sem modelos complexos em Excel. Se você pratica value investing ou quer calcular o preço justo de uma ação antes de comprar, esta calculadora foi pensada para você.

Os dados vêm do Financial Modeling Prep e de estimativas de receita dos analistas, abrangendo preço atual, FCF por ação, taxas de crescimento e múltiplo de saída. Você pode sobrescrever qualquer campo a qualquer momento, e todos os cálculos de DCF rodam localmente no seu navegador. Para o método P/L, o EPS e o P/L atual são preenchidos do mesmo jeito.

O mapa de calor plota o preço justo por ação em uma grade de premissas de taxa de crescimento e múltiplo de saída (ou taxa de crescimento de longo prazo). Cada célula mostra o valor implícito por ação para essa combinação de entradas: verde indica que a ação parece subavaliada nesse cenário, e vermelho indica que parece supervalorizada.

O card de valuation é exportado como imagem PNG (1080×1080px), otimizado para posts em redes sociais, inserção em relatórios ou envio por apps de mensagem. O card inclui suas entradas-chave do DCF, o preço justo, a margem de segurança e a thumbnail do mapa de calor.

Sim. Você pode fazer uma valuation gratuitamente antes de se cadastrar, sem cartão de crédito. Depois disso, uma conta gratuita permite salvar seu histórico, rodar a análise de moat por IA e avaliar mais ações.

O DCF pode ser útil, mas a precisão depende fortemente das suas premissas, não da matemática. O preenchimento automático puxa o consenso dos analistas do Financial Modeling Prep para dar a você um ponto de partida sólido, e o mapa de calor de sensibilidade mostra quanto sua conclusão muda conforme essas premissas variam. Encare o resultado como uma faixa, não como um número único e exato.

A análise por IA mostra três fatores de moat competitivo que protegem o negócio da empresa e três fatores de risco-chave que podem afetar sua tese de valuation. Ela adiciona uma camada qualitativa ao seu trabalho quantitativo, para você ponderar o que os números podem deixar passar ao lado da própria valuation.

Toda valuation que você completa é salva na sua conta, incluindo o ticker, método (DCF ou P/L), suas premissas e o preço justo. Você pode refazer qualquer valuation do histórico em até 7 dias sem custo de créditos — suas premissas originais ficam pré-carregadas. Acompanhe como sua tese evolui à medida que as empresas reportam novos resultados.

Mini Score é uma nota composta de 0 a 100 que combina a análise de moat por IA (peso 60%) com a margem de segurança da sua valuation (peso 40%). Um score de 80+ significa uma empresa com moat forte a um preço atrativo. Qualidade vem primeiro, então uma ação barata com moat fraco não consegue tirar nota alta. A fórmula é totalmente transparente e suas premissas influenciam diretamente o resultado.