Calculadora de valor intrínseco
Calculadora gratuita de valor intrínseco con análisis DCF y PER, mapa de calor de sensibilidad y tarjeta para compartir con un clic
Referencia: Estable 12–18× · Crecimiento 20–35× · Alto crecimiento 35–60×
Referencia: Agresivo 8 % · Media S&P 500 10 % · Conservador 12 %
Solo con fines educativos. No es asesoramiento financiero.
Referencia: Estable 12–18× · Crecimiento 20–35× · Alto crecimiento 35–60×
Referencia: Agresivo 8 % · Media S&P 500 10 % · Conservador 12 %
Solo con fines educativos. No es asesoramiento financiero.
Cómo funciona la calculadora de valor intrínseco
Introduce un ticker
Escribe cualquier símbolo de acción americana para empezar. El flujo de caja libre y los datos de precio más recientes se completan automáticamente.
Ajusta los supuestos
Define las tasas de crecimiento, la tasa de descuento y el método de valor terminal para que encajen con tu tesis de inversión.
Revisa el valor intrínseco
Visualiza al instante el valor intrínseco por acción, el margen de seguridad y la rentabilidad anual implícita.
Explora la sensibilidad
El mapa de calor muestra cómo cambia el valor intrínseco a lo largo de combinaciones de tasa de crecimiento y supuesto de valor terminal, manteniendo fija la tasa de descuento.
Ejemplo Resuelto: del Flujo de Caja Libre al Valor Intrínseco
Considere una acción hipotética que genera $10.00 de flujo de caja libre por acción. Suponga que el flujo de caja crece un 8% anual durante los próximos 5 años, que el valor terminal usa un múltiplo de salida de 15x y que la tasa de descuento se mantiene en el 10% predeterminado de la calculadora. El flujo de caja libre proyectado sube de $10.80 por acción en el año 1 a $14.69 en el año 5.
Descontando cada uno de los 5 flujos proyectados al 10% se obtienen $47.34 de valor presente por acción. El valor terminal, 15 veces el flujo de caja del año 5, descontado a la misma tasa, equivale a $136.85. Sumando las dos partes, $47.34 + $136.85, el valor intrínseco estimado es de $184.19 por acción. Con un precio de mercado de $150.00, el margen de seguridad es del 18.56%, es decir, el precio está un 18.56% por debajo de la estimación.
Todas las cifras de este ejemplo son hipotéticas y se eligieron para que el cálculo sea fácil de comprobar. No son datos de ninguna empresa real ni constituyen asesoramiento de inversión. Para hacer el mismo cálculo con datos en vivo, introduzca un ticker en la calculadora de arriba.
Ejemplos reales de valoración
Mira ejemplos de valor intrínseco de acciones americanas populares. Haz clic en cualquier tarjeta para ver el análisis completo.
Cómo usar tu resultado de valor intrínseco
La acción parece claramente infravalorada. Un margen de seguridad tan amplio reduce el riesgo a la baja en tu valoración.
¿Qué es el margen de seguridad? →La acción cotiza cerca de su valor intrínseco. Antes de finalizar tu valoración, valora la calidad de tus supuestos y si la empresa tiene una ventaja competitiva duradera.
¿Qué es el valor intrínseco? →El precio actual supera ampliamente nuestra estimación del valor intrínseco. Esto no significa que la acción vaya a caer, pero la rentabilidad esperada es menor a este precio.
¿Qué es el flujo de caja libre? →Preguntas frecuentes
Preguntas habituales sobre la calculadora de valor intrínseco.
Una calculadora de valor intrínseco estima cuánto vale realmente una acción mediante el método de flujo de caja descontado (DCF): proyecta los flujos de caja libres futuros y los descuenta al valor presente. Ayuda a determinar si una acción está sobrevalorada o infravalorada frente a su precio de mercado actual. MiniValuator también ofrece una calculadora PER para un enfoque basado en beneficios.
La precisión de la valoración depende de la calidad de tus supuestos, especialmente la tasa de crecimiento y la tasa de descuento. Cambios pequeños pueden alterar significativamente el resultado, por eso nuestra herramienta incluye un mapa de calor de sensibilidad. El DCF se usa mejor como una estimación de rango que como un objetivo preciso.
La mayoría de los inversores usa una tasa entre el 8 % y el 12 %, que representa su rentabilidad mínima exigida. Un enfoque habitual es utilizar el coste medio ponderado del capital (WACC). Las empresas más arriesgadas requieren tasas de descuento más altas. Tu elección de tasa de descuento es uno de los inputs más sensibles en cualquier valoración. En MiniValuator defines una única tasa de descuento que puedes editar directamente; el valor por defecto es del 10 %.
El margen de seguridad es la diferencia porcentual entre el valor intrínseco de una acción y su precio de mercado. Por ejemplo, si el valor intrínseco es de $100 y la acción cotiza a $70, el margen de seguridad es del 30 %. Benjamin Graham, el padre de la inversión en valor, recomendaba comprar solo con un margen de seguridad significativo. Sigue siendo un principio básico de una inversión sólida.
Sí. Toda cuenta nueva recibe 30 créditos gratis. Cada valoración cuesta 10 créditos, es decir, 3 valoraciones completas. Buscar es gratis y volver a abrir una acción vista en los últimos 7 días no cuesta nada. También puedes introducir todos los datos manualmente sin gastar créditos. Si necesitas más, los packs de créditos de pago único empiezan en $4.99. Sin suscripciones.
El valor intrínseco es una estimación de cuánto vale realmente una empresa según el efectivo que puede generar, con independencia del precio de mercado actual. Lee la definición completa en nuestro glosario.
El valor intrínseco suele referirse a una estimación basada en DCF del valor de una empresa a partir de sus flujos de caja futuros, mientras que el valor razonable suele referirse a estimaciones por múltiplos, como las comparaciones de PER. Esta calculadora admite ambos métodos.
Más información: ¿Qué es el valor intrínseco? · Valor intrínseco frente a valor razonable